5 takeaways från USA:s största tillslag mot kryptovalutor i historien

By | November 22, 2023


NY
cnn

USA:s regering har precis skickat ett tydligt budskap till världen av kryptovalutor, en marknad som värderas till cirka 1,4 biljoner dollar.

Precis som kryptovalutainvesterare hoppades kunna gå vidare från Sam Bankman-Frieds historiska fällande dom, den vanärade grundaren och tidigare VD:n för kollapsade kryptovalutabörs FTX, visade amerikanska tjänstemän ännu en kraftmätare mot kriminell aktivitet kring kryptovalutor.

Changpeng Zhao, miljardärsgrundaren av världens största kryptovalutabörs, Binance, erkände sig i tisdags skyldig till att ha misslyckats med att upprätthålla ett effektivt anti-penningtvättsprogram, vilket kan tillåta dåliga aktörer av alla slag att använda plattformen för att flytta pengar.

Här är fem takeaways från den största straffavgiften som någonsin ålagts ett penningtjänstföretag i USA:s historia, som råkar vara ett kryptovalutaföretag:

Zhao och Bankman-Fried sågs till stor del som ansikten utåt för kryptoindustrin. Nu innebär hans erkännande av skyldig, tillsammans med Bankman-Frieds fällande dom, att de bra aktörerna inom kryptovalutaindustrin måste göra ett mer övertygande argument för skeptiker för att bevisa att båda var undantag och inte normen.

I ljuset av tisdagens nyheter passade Coinbase vd Brian Armstrong på att särskilja kryptovalutabörsen han driver från Binance, som erkände att ha ägnat sig åt anti-penningtvätt, olicensierad penningöverföring och sanktionsöverträdelser.

“Sedan Coinbase grundades 2012 har vi tagit en långsiktig syn. Jag visste att vi behövde omfamna efterlevnad för att bli ett generationsföretag som skulle stå sig genom tiderna”, sa Armstrong i ett inlägg på tisdagseftermiddagen.

“Dagens nyheter förstärker att det var rätt beslut att göra det på den hårda vägen. “Nu har vi möjlighet att starta ett nytt kapitel för den här branschen,” tillade han.

Samtidigt vill inte statliga myndigheter som övervakar reglering och efterlevnad av kryptovaluta att folk ska glömma Bankman-Fried och Zhao.

“Enbart under den senaste månaden åtalade justitiedepartementet framgångsrikt vd:arna för två av världens största kryptovalutabörser i två separata brottmål”, sa justitieminister Merrick Garland vid en presskonferens på tisdagen. “Budskapet här borde vara tydligt: ​​att använda ny teknik för att bryta mot lagen gör dig inte till en störare. Det gör dig till en kriminell.”

Anthony Kwan/Bloomberg/Getty Images

Changpeng Zhao, tidigare vd för Binance, erkände sig skyldig till att ha misslyckats med att upprätthålla ett effektivt program mot penningtvätt och riskerar ett maximalt straff på 18 månader i fängelse.

Kryptovalutor föll på tisdagen när investerare smälte de senaste regulatoriska nyheterna från Washington DC. Men på onsdagen hade de återvänt med revansch.

Binance-myntet föll initialt med cirka 6 % efter att det amerikanska justitiedepartementet meddelade att det hade väckt åtal mot Zhao efter en flerårig utredning av Binance. På onsdagsmorgonen steg priserna med 3,5 %.

Andra kryptovalutor drabbades på tisdagen då ett större tillslag från fed också drabbade kryptovalutaföretag som Kraken och Tether.

Bitcoin föll runt $420, eller 1,1%, till $37 071. Samtidigt föll Ethereum $40, eller 2%, till $1 997 per mynt.

På onsdagen hade både bitcoin och ethereum stigit igen. Bitcoin steg 2,4% och Ethereum steg 5%.

Så vad förklarar förändringarna?

Vissa rapporter som publicerades sent på tisdagen antydde att Zhaos affär med justitiedepartementet kunde tillåta honom att behålla majoriteten av Binance-aktierna. Det stärkte investerarnas förhoppningar. De var också helt enkelt angelägna om att den långa utredningen äntligen skulle avslutas.

Sammantaget har det varit ett bra år för kryptovalutor. Bitcoin har stigit med cirka 120 % hittills i år. Ethereum steg nästan 70% under samma period.

Avtalet som Binance nådde med regeringen kräver att den slutar verka i USA.

På tisdagskvällen möttes de baserade i USA med ett meddelande på Binance.com-webbplatsen om att det “inte är tillgängligt i ditt land eller din region.” Men det finns lite finstilt.

“Om du befinner dig i USA eller väljer amerikanska territorier, är Binance.US en USA-reglerad plattform där du kan köpa, handla, konvertera och satsa kryptovalutor med låga avgifter,” fortsatte meddelandet.

Binance.US är ett dotterbolag till Binance som skapades 2019 för att “tjäna amerikanska konsumenter och följa amerikanska regler”, enligt ett inlägg på sajten.

Binance.US påverkas inte av tisdagens tillkännagivande eftersom det är ett registrerat penningtjänstföretag, sa finanstjänstemän. Det betyder att människor i USA fortfarande skulle kunna köpa och sälja kryptovalutor under Binance-taket.

Tisdagens tillkännagivande är ett levande exempel på den federala regeringens hårda hållning mot olaglig verksamhet som involverar kryptovalutor. Enkelt uttryckt, Feds (från Securities and Exchange Commission till Treasury Department) bråkar inte.

Bara den här veckan stämde SEC Kraken, en annan kryptobörs, och hävdade att den fungerar som en oregistrerad värdepappersbörs. Byråns stämningsansökan hävdar också att börsen blandade kunders tillgångar med företagets egna innehav.

Det är inte första gången SEC har stämt Kraken. Faktum är att det är en av flera stämningar som byrån har lämnat in i år mot kryptoföretag som Bittrex och Myntbas. SEC:s stämningsansökan mot Binance för att ha brutit mot lagar om investerarskydd kvarstår i rättstvister.

Tiffany Hagler-Geard/Bloomberg/Getty Images

Binance kommer att lämna USA som en del av avtalet som kryptobörsen ingick med brottsbekämpande myndigheter.

Trots några ogynnsamma domar i år förväntas SEC fortsätta att slå ner på kryptoföretag genom att ställa dem inför domstol.

Men om tisdagens stora tillkännagivande gjorde något klart, är det inte bara SEC som försöker hålla dåliga kryptopraxis på avstånd: det är hela den federala regeringen.

Det inkluderar också justitiedepartementet, Commodity Futures Trading Commission, och finansdepartementet. Det finns till och med ett National Cryptocurrency Law Enforcement Team inom justitiedepartementet som aktivt identifierar och utreder brottsfall som involverar digitala tillgångar.

“Medan brottsliga och civilrättsliga åtgärder är föremål för olika rättsliga standarder, representerar denna kollektiva ansträngning hela regeringens tillvägagångssätt som vi tar för att bekämpa företagsbrottslighet”, sa Garland på tisdagen.

Amerikanska tjänstemän har redan till sitt förfogande en genialisk verktygslåda med regleringar för att utrota ekonomiska brott, såsom lagar som kriminaliserar penningtvätt och bankbedrägerier.

Det var precis så Feds landade den första företagsaffären med en kryptobörs.

“Du har sett både i vårt agerande idag och i tidigare fall att vi kommer att vara obevekliga när det gäller att använda alla de verktyg vi för närvarande har att distribuera mot dem som försöker använda teknik på ett sätt som missbrukar dessa plattformar… eller [that] “Låt oss inte förhindra användningen av dessa plattformar för olaglig verksamhet”, sa vice justitieminister Lisa Monaco under tisdagens presskonferens.

Men tjänstemän föreslog att det finns utrymme för nya regler.

Uppmaningar om “reglerande tydlighet” är inte nya, och nya kryptoregleringar kan hjälpa både investerare och brottsbekämpande tjänstemän att skilja legitima kryptoprodukter från kriminella fronter.

Det är oklart hur eller när en omfattande kryptoreglering skulle ske. Ett sätt är genom regelgivning på byrånivå, antingen vid SEC eller CFTC, som fortfarande skulle vara föremål för domstolsprövning om det utmanas i domstol, och ett annat är genom kongressen.

“Jag har förespråkat för att fylla några av dessa luckor, särskilt kring varutokens, och jag tror att om vi kan göra det, uppenbarligen med hjälp av kongressen, kan vi förhindra att dessa handlingar inträffar och inte behöva vara här efteråt. faktum, sade CFTC:s ordförande Rostin Benham på tisdagen.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *